Rukovodstvo

Dužnosti i odgovornosti Nadzornog odbora

Nadzorni odbor:

‍a) daje saglasnost Upravnom odboru na:
- ciljeve i opštu strategiju Banke,
- poslovnu politiku Banke,
- finansijski plan Banke,
- strategije i postupke procjenjivanja adekvatnosti internog kapitala Banke,
- politike i procedure za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članove Upravnog odbora i druga lica odgovorna za vođenje poslova u okviru pojedinih područja poslovanja Banke,
- politiku primanja u Banci,
- akt o internoj reviziji i godišnji plan rada interne revizije;
- akt o funkciji kontrole rizika i godišnji plan rada funkcije kontrole rizika;
- akt o funkciji praćenja usklađenosti i godišnji plan rada funkcije usklađenosti;
- plan oporavka Banke;
- unutrašnju organizaciju, odnosno organizacionu strukturu Banke koja obezbjeđuje podjelu ovlašćenja, dužnosti i odgovornosti zaposlenih, članova organa upravljanja i drugih nosilaca kontrolnih funkcija u Banci, na način kojim se sprečava sukob interesa i obezbjeđuje transparentan i dokumentovan proces donošenja i sprovođenja odluka;
- Odluke o poslovanju sa licima povezanim sa Bankom u skladu sa propisima,
b) nadzire:
- postupak sprovođenja i efikasnost sistema upravljanja Bankom,
- sprovođenje poslovne politike Banke, strateških ciljeva i strategije i politike preuzimanja rizika,
- sprovođenje politike primanja u Banci,
- proces objelodanjivanja i komunikacija,
- adekvatnost postupaka i efikasnosti interne revizije;
c) predlaže spoljnog revizora;
d) usvaja godišnji plan interne revizije i izvještaje interne revizije dostavljene na način i u rokovima utvrđenim propisom CBCG i/ili aktom Banke;
e) usvaja izvještaje funkcije kontrole rizika, dostavljene na način i u rokovima utvrđenim propisom CBCG i/ili aktom Banke;
f) usvaja izvještaj funkcije usklađenosti dostavljene na način i u rokovima utvrđenim propisom CBCG i/ili aktom Banke;
g) donosi i periodično provjerava opšta načela politike primanja u Banci;
h) saziva sjednice Skupštine akcionara, utvrđuje predlog dnevnog reda i predloge odluka za Skupštinu akcionara i kontroliše njihovo sprovođenje;
i) bira i razrješava predsjednika Nadzornog odbora;
j) imenuje i razrješava članove Upravnog odbora uključujući i predsjednika;
k) razmatra godišnji izvještaj o radu Revizorskog odbora, kao i druge izvještaje ovog odbora dostavljene u rokovima i na način propisanim zakonom i propisima CBCG i/ili aktima Banke;
l) imenuje i razrješava članove  Odbora za primanja, Odbora za rizike,Odbora za imenovanja, Revizorskog odbora  i drugih odbora organizovanih u cilju pružanja stručne pomoći u vršenju nadzora poslovanja Banke;
m) razmatra i zauzima stavove o nalazima iz izvještaja CBCG i izvještaja drugih nadzornih organa o izvršenoj kontroli, u roku od 30 (trideset) dana od dana dostavljanja izvještaja o kontroli;
n) daje saglasnost na Opšte uslove poslovanja Banke;
o) usvaja izvještaje Upravnog odbora Banke o poslovanju Banke, a Skupštini akcionara Banke dostavlja godišnji izvještaj na  konačno usvajanje;
p) obavlja i druge poslove utvrđene Zakonom o kreditnim institucijama, propisima donesenim na osnovu ovog zakona i ovim statutom.

Član Nadzornog odbora dužan je da svoje obaveze i odgovornosti propisane zakonom i ovim Statutom izvršava sa pažnjom dobrog privrednika i stručnjaka, u razumnom uvjerenju da djeluje u najboljem interesu Banke, standardima korporativnog upravljanja i propisanim zahtjevima u pogledu sprečavanja sukoba interesa. U svom radu članovi Nadzornog odbora obavezni su:

a) da obezbijede primjenu odgovarajućih mjera radi kontrole poslovanja i preuzimanja obaveza od strane Banke;
b) da učestvuju u razmatranju svakog pitanja o kojem Nadzorni odbor odlučuje;
c) da koriste ovlašćenja samo u korist Banke, uključujući, da ne koriste imovinu Banke za vlastite potrebe, da ne koriste povjerljive informacije Banke radi sticanja lične dobiti, da ne zloupotrebljavaju svoju funkciju i da ne iskorišćavaju poslovne mogućnosti Banke za zaključivanje vlastitih poslova;
d) da čuvaju poslovne (bankarske) tajne Banke.
Nadzorni odbor Banke odgovoran je za tačnost svih izvještaja o poslovanju, finansijskom stanju i rezultatima poslovanja Banke upućenih akcionarima Banke, javnosti i CBCG.

Nadzorni odbor Banke svojom odlukom formira stalna radna tijela i to:
a. Odbor za imenovanja;
b. Odbor za rizike, i
c. Odbor za primanja.

a) Odbor za imenovanja čine:
- Mladen Rabrenović, predsjednik Odbora za imenovanja;
- Vadym Morokhovskyy, zamjenik predsjednika Odbora za imenovanja i
- Vitalii Migashko, član Odbora za imenovanja.

Odbor za imenovanja:

1. određuje i predlaže kandidate za izbor članova Nadzornog i Upravnog odbora Banke, ocjenjuje ravnotežu između znanja, vještina, raznovrsnosti u sastavu i iskustva organa upravljanja, priprema opis ovlašćenja i potrebnih kvalifikacija za određenu funkciju i ocjenjuje očekivano potrebno vrijeme za obavljanje te funkcije;
2. utvrđuje ciljanu zastupljenost pola koji nije dovoljno zastupljen u Nadzornom ili Upravnom odboru i priprema politiku o načinu povećavanja broja manje zastupljenog pola u tim organima, kako bi se postigla ciljana zastupljenost;
3. redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje i po potrebi predlaže Nadzornom i Upravnom odboru Banke promjene u strukturi, veličini, sastavu i djelovanju tih organa;
4. redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje znanje, sposobnosti i iskustvo pojedinih članova Nadzornog i Upravnog odbora, kao i tih organa kao cjeline, i o toj procjeni obavještava organe i lica na koje se ta procjena odnosi;
5. redovno preispituje politike za izbor i imenovanje višeg rukovodstva i po potrebi daje preporuke Upravnom odboru za unaprjeđenje tih politika;
6. kontinuirano, u mjeri u kojoj je to moguće, vodi računa o izbjegavanju postojanja dominantnog uticaja pojedinaca ili male grupe pojedinaca pri odlučivanju Upravnog i Nadzornog odbora, u cilju zaštite interesa Banke u cjelini, i
7. obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama.

b) Odbor za rizike čine:
- Vadym Morokhovskyy, predsjednik Odbora za rizike;
- Volodymyr Kostelman, član Odbora za rizike i
- Natalia Nianchuk, član Odbora za rizike.
‍
Odbor za rizike:

1. savjetuje Nadzorni odbor o cjelokupnoj trenutnoj i budućoj sklonosti Banke ka preuzimanju rizika i strategiji i pomaže u nadzoru nad sprovođenjem strategije od strane višeg rukovodstva, pri tom ne dovodeći u pitanje odgovornost Upravnog i Nadzornog odbora u cjelokupnom upravljanju rizicima i nadziranju Banke;
2. preispituje da li su pri određivanju cijena potraživanja i obaveza prema klijentima uzimani u obzir model poslovanja Banke i strategija rizika i ako ta cijena ne odražava rizik preuzet u odnosu na model poslovanja i strategiju rizika, predlaže Upravnom odboru plan za otklanjanje nedostataka;
3. nezavisno od poslova Odbora za primanja, sa ciljem uspostavljanja i sprovođenja odgovarajućih politika primanja, preispituje da li su pri određivanju podsticaja predviđenih sistemom primanja uzeti u obzir rizik, kapital, likvidnost i vjerovatnoća i očekivani period ostvarivanja dobiti, i
4. pruža podršku u nadzoru sprovođenja strategije za upravljanje rizicima, a naročito rizikom likvidnosti, tržišnim rizikom, kreditnim rizikom i operativnim rizikom, radi njihove procjene u odnosu na odobrenu sklonost preuzimanju rizika i strategiju upravljanja rizicima;
5. daje savjete u vezi sa izborom eksternih stručnjaka koje Nadzorni odbor namjerava da angažuje;
6. analizira niz mogućih scenarija, uključujući testiranje otpornosti na stres, kako bi procijenio kakav će efekat taj scenario imati na rizični profil Banke;
7. obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama.

c) Odbor za primanja čine:
- Mladen Rabrenović, predsjednik Odbora za primanja;
- Vadym Morokhovskyy, zamjenik predsjednika Odbora za primanja i
- Natalia Nianchuk, član Odbora za primanja.

Odbor za primanja:

1. Priprema odluke Nadzornog odbora u vezi sa primanjima zaposlenih, uključujući odluke koje imaju uticaj na izloženost Banke rizicima i na upravljanje rizicima, i
2. pruža podršku i daje savjete Nadzornom odboru o politici primanja, praksama i procedurama
3. verifikuje da li je postojeća politika primanja adekvatna i, gdje je potrebno, daje predloge za izmjenu politike primanja, uključujući predloge planova za uklanjanje identifikovanih nedostataka;
4. predlaže naknadu za imenovanje eksternih konsultanata koje Nadzorni odbor može predložiti radi davanja savjeta ili druge podrške;
5. obezbjeđuje adekvatnost informacija koje će biti dostavljene aiconarima o politikama i praksama primanja, posebno o predloženim višim maksimalnim odnosom između fiksne i varijabilne komponente ukupne naknade:
6. ocjenjuje mehanizme i siteme koji su usvojeni kako bi se obezbijedilo da system nagrađivanja adekvatno uzima u obzir sve vrste rizika i strukturu kapitala, kako bi ukupna politika primanja bila u skladu sa generalnom strategijom, ciljevima, korporativnom kuluturnom i dugoročnim interesima Banke kao i promoviše rauzmno i efikasno upravljanje rizicima;
7. procjenjuje postizanje ciljeva učinka politike primanja i potreba za naknadnim rizikom usklađivanja;
8. preispituje brojne moguće scenarije kako bi testirali kako će politika primanja i praksa reagovati na buduće spoljnje i unutrašnje događaje;
9. testira kriterijume koji se koriste za određivanje varijabilnih naknada prije njihovog utvrđivanja;
10. Obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama.

Revizorski odbor čine:
- Dejan Marinović, predsjednik Revizorskog odbora;
- Olga Kameneva, član Revizorskog odbora i
- Vitalii Migashko, član Revizorskog odbora.

Revizorski odbor:

1. prati postupak finansijskog izvještavanja;
2. prati efektivnost interne kontrole i interne revizije Banke;
3. prati rad interne revizije;
4. prati zakonom propisanu reviziju godišnjih i konsolidovanih finansijskih iskaza;
5. prati nezavisnost angažovanih ovlašćenih revizora ili društava za reviziju, koji obavljaju reviziju, kao i ugovore o korišćenju dodatnih usluga u skladu sa članom 20 Zakona o reviziji;
6. daje preporuke nadležnom organu Banke o izboru društva za reviziju ili ovlašćenog revizora;
7. razmatra planove i godišnje izvještaje unutrašnje kontrole, kao i druga pitanja koja se odnose na finansijsko izvještavanje i reviziju.
8. razmatra i druga pitanja koja se odnose na finansijsko izvještavanje i reviziju.
9. donosi Poslovnik o svom radu;
10. obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama i u skladu sa zakonom kojim se uredjuje revizija.