СПОТ сделка является формой самой распространенной конверсионной операции – сумма в одной валюте меняется на соотвествующую сумму в другой валюте, в соответствии с действующим спот рыночным курсом.
Сделка проводится в тот же день.
Для того чтобы спотовая операция была выполнена, клиент должен указать в запросе к банку сумму и валютную пару - валюту, из которой производится обмен (продаваемая валюта) и валюту, в которую производится обмен (покупаемая валюта).
Риск, возникающий в результате спотовых операций, связан с тем, что на международном валютном рынке происходят частые и неожиданные изменения. Стоимость купленной валюты может быть уменьшена по отношению к другой, базовой валюте, что может привести к убыткам участника спотовой операции.
Форвардная валютная сделка является соглашением о покупке или продаже суммы иностранной валюты по фиксированной цене на определенную дату в будущем.
Форвардная сделка исполняется в тот момент, когда цена валюты на международном рынке достигнет уровня, установленного клиентом.
Валютные форварды позволяют инвесторам управлять валютным риском на финансовом рынке, фиксируя будущий обменный курс по состоянию на день совершения валютной операции. Таким образом, используя данные сделки, инвестор может:
•Фиксировать расходы на товары и услуги, приобретенные на зарубежном рынке;
• Защитить маржу прибыли от продажи продуктов и услуг на зарубежном рынке;
• Фиксировать курсы валют на будущий период.
Форвардные обменные курсы зависят от текущих обменных курсов и разницы процентных ставок между двумя валютами, т.е. различия в сумме процентов, которые можно получить в двух странах в течение одного и того же форвардного периода.
